Depotoptimierung

Ihr Depot verdient regelmäßige Aufmerksamkeit. Wir analysieren Ihre bestehenden Anlagen und prüfen, ob diese noch zu Ihren aktuellen Zielen und zur Marktsituation passen. Oft schlummern in Depots ungenutzte Potenziale oder versteckte Kosten.

Viele Anleger haben über die Jahre verschiedene Produkte angesammelt, ohne einen klaren Überblick zu behalten. Wir bringen Struktur in Ihr Portfolio und sorgen dafür, dass jede Position einen Zweck erfüllt.

Was wir für Sie tun

• Umfassende Analyse Ihrer bestehenden Fonds und ETFs
• Bewertung der Kostenstruktur und Identifikation von Einsparpotenzial
• Prüfung der Diversifikation und Risikoverteilung
• Empfehlungen für kostengünstigere Alternativen
• Begleitung beim Wechsel zu besseren Produkten

Häufige Optimierungspotenziale

Oft zahlen Anleger zu hohe Gebühren für aktiv gemanagte Fonds, die langfristig keine Mehrrendite gegenüber günstigen ETFs erzielen. Wir vergleichen die Kosten und prüfen, ob ein Wechsel zu günstigeren Tarifen mit Überschussbeteiligung sinnvoll ist.

Durch steuerfreies Rebalancing innerhalb von Fondspolicen können Sie Ihre Anlagestrategie anpassen, ohne Steuern auf Kursgewinne zu zahlen – ein entscheidender Vorteil gegenüber klassischen Depots.